Hier finden Sie alle Informationen zu den Versicherungen rund um die Themen Investmentfonds und geschlossene Fonds. Antworten auf Fragen erhalten Sie in unseren Fragen.

Offene und Geschlossene Fonds – was sind die Unterschiede?

Offene Fonds (Investmentfonds)

Bei offenen Fonds handelt es sich um die klassischen Investmentfonds. Die Investmentgesellschaft kann beliebig viele Fondsanteile herausgeben, die jederzeit erworben und auch wieder zum aktuellen Rücknahmepreis verkauft werden. Offene Fonds stehen auch Anlegern mit relativ niedrigen Anlagebeträgen offen. Der Anleger ist bei Investitionen in Investmentfonds über das KAAG (Gesetz über Kapitalanlagegesellschaften) geschützt.

Geschlossene Fonds

Geschlossene Fonds werden aufgelegt, um für Großprojekte (Immobilien, Medien, Schiffe oder Sachwerte) Kapital zu sammeln. Sie stehen ausschließlich Anlegern zur Verfügung, die größere Summen (je nach Fonds zwischen 2.500 und 25.000 Euro Mindestanlage) investieren können. Bei der Auflegung des Fonds werden die konkreten Investitionsziele sowie die Höhe des Kapitals, das durch den Verkauf der Fondsanteile erzielt werden soll, genau festgelegt. Sobald alle Anteile verkauft sind, wird der Fonds geschlossen. Die Laufzeit eines geschlossenen Fonds liegt in der Regel bei 10 – 20 Jahren. Eine Rückzahlung der Anteile erfolgt durch Auflösung des Fonds, z.B. durch Verkauf des Investmentobjektes. Eine vorherige Rückgabe der Fondsanteile ist nicht oder nur unter erheblichen Verlusten möglich.

Bei der Investition in geschlossene Fonds handelt es sich um einen unternehmerische Beteiligung mit entsprechenden Chancen und Risiken. Neben attraktiven Renditen können Anleger von den Verlustzuweisungen profitieren, die steuerlich geltend gemacht werden können. Außerdem wird das Kapital börsenunabhängig in Sachwerte investiert. Aufgrund des höheren Risikos sind geschlossene Fonds allerdings nur für sehr erfahrene Anleger und für Spitzenverdiener mit dem höchsten Steuersatz empfehlenswert.