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Vorsorge, verständlich erklärt – bei einem guten Pott Kaffee

Ihr freundlicher Versicherungsmakler aus Hamburg

Kurz erklärt

Vorsorge heißt: heute ein paar Weichen stellen, damit Sie später entspannt leben können. Dazu gehören die Altersvorsorge, privat oder über den Arbeitgeber, die Absicherung Ihrer Arbeitskraft und ein Vermögen, das für Sie arbeitet.

Vorsorge klingt nach Paragrafen, Kleingedrucktem und Tabellen voller Zahlen. Ehrlich gesagt: Das muss nicht sein. Die meisten Fragen lassen sich mit einem guten Pott Kaffee oder einer Tasse Tee und einem offenen Gespräch klären. Was brauchen Sie wirklich? Was haben Sie schon? Und was darf es im Monat kosten?

Einfach, verständlich, nachvollziehbar. So erklären wir Ihnen Fondssparplan, Betriebsrente und Berufsunfähigkeitsversicherung. Sie bekommen keine Produktflut, sondern einen Plan, den Sie verstehen und jederzeit anpassen können. Und wenn das Leben sich ändert, passen wir ihn gemeinsam an.

Lassen Sie uns sprechen:
Bei einer Tasse Kaffee oder Tee, im Büro, per Telefon oder per Video. Wir klären Ihre Ziele und was davon zu Ihnen passt, ohne Fachchinesisch.

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Was wir anbieten

Vorsorge & Finanzen im Überblick

Fürs Alter sparen, die eigene Arbeitskraft absichern, Mitarbeiter binden oder als Geschäftsführer gut versorgt sein: Hier finden Sie unsere Themen.

Altersvorsorge mit ETF und Fonds
Ein eigenes Depot mit Sparplan ab 25 € im Monat, persönlich betreut und regelmäßig überprüft. Flexibel, mit großer Auswahl an ETF und Fonds, auch als Kinderdepot.
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Betriebliche Altersvorsorge
Sparen mit Hilfe des Chefs: Beiträge aus dem Bruttolohn, Steuer- und Abgabenvorteile und mindestens 15 % Zuschuss vom Arbeitgeber. Für Arbeitgeber ein starkes Argument bei der Suche nach Fachkräften.
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Geschäftsführerversorgung
Viele Gesellschafter-Geschäftsführer zahlen nicht in die gesetzliche Rente ein. Pensionszusage, Unterstützungskasse und Direktversicherung schließen die Lücke und senken die Steuerlast der GmbH.
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Berufsunfähigkeitsversicherung
Ihre Arbeitskraft ist Ihr wichtigstes Kapital. Die BU zahlt eine monatliche Rente, wenn Sie Ihren Beruf aus gesundheitlichen Gründen nicht mehr ausüben können.
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Passt dazu

Geldanlage mit Fonds und ETF
Einmalanlage, Sparplan, vermögenswirksame Leistungen oder Depotcheck: Vermögen aufbauen mit persönlicher Betreuung vom Finanzanlagenfachmann (IHK).
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So beraten wir

Einfach. Verständlich. Nachvollziehbar.

Gute Vorsorge passt auf einen Bierdeckel. Den Rest erklären wir Ihnen gern ausführlich, aber nur, wenn Sie das möchten.

Einfach

Erst zuhören, dann rechnen

Wir fragen nach Ihren Plänen, Ihrer Familie und Ihrem Einkommen. Erst dann rechnen wir, wie viel Vorsorge wirklich nötig ist.

Verständlich

Klartext statt Fachchinesisch

Sie erfahren, wie ein Vertrag funktioniert, was er kostet und wo seine Grenzen liegen. Jede Frage ist erlaubt.

Nachvollziehbar

Ein Plan, der mitwächst

Einmal im Jahr schauen wir gemeinsam auf Ihre Vorsorge. Neues Kind, neuer Job, eigene Firma: Wir passen an, was nicht mehr passt.

Häufige Fragen

Fragen zur Vorsorge

Womit sollte ich anfangen: Altersvorsorge oder Berufsunfähigkeit?

Wer von seinem Einkommen lebt, sollte zuerst die Arbeitskraft absichern. Ohne Einkommen lässt sich auch nichts fürs Alter sparen. Die Altersvorsorge kann klein beginnen, etwa mit einem Sparplan ab 25 € im Monat, und später wachsen.

Wie viel sollte ich fürs Alter zurücklegen?

Das hängt davon ab, was Sie aus der gesetzlichen Rente, einer Betriebsrente oder anderen Quellen erwarten und wie Sie im Alter leben möchten. Wir rechnen Ihre Lücke gemeinsam aus, anhand Ihrer Renteninformation.

Lohnt sich die betriebliche Altersvorsorge für mich?

Meist ja, weil Sie Steuern und Sozialabgaben sparen und Ihr Arbeitgeber mindestens 15 % dazugibt, wenn er selbst Abgaben spart. Wir prüfen, welcher Weg zu Ihnen und Ihrem Arbeitgeber passt.

Ich bin selbstständig. Was ist für mich wichtig?

Selbstständige haben meist keinen Anspruch auf eine gesetzliche Erwerbsminderungsrente und müssen selbst fürs Alter vorsorgen. Wichtig sind deshalb eine Berufsunfähigkeitsversicherung und eine Altersvorsorge, die flexibel bleibt, falls das Geschäft einmal schwankt.

Fachlich geprüft von Rainer Epbinder
Inhaber und Versicherungsmakler (§ 34d Abs. 1 GewO) · Stand: 10/2026